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Le crowdfunding en royalties, un investissement lucratif peu connu

Rédigé le 8 Janvier 2018 à 10:56 | Lu 87 fois

Les entreprises relativement matures peuvent financer leurs projets avec la foule en échange d'un pourcentage du chiffre d'affaires sur une période donnée. Une manière originale d'impliquer les investisseurs dans le temps.



Crowdfunding a particulièrement développé ces partout dans le monde. Il existe trois grandes catégories de crowdfunding: le don, principalement avec une contrepartie, qui s'adresse en particulier aux start-up qui se financent à travers la prévente de leurs innovations; le prêt, qui est généralement payé et prend la forme d'obligations de sociétés; et enfin, l'investissement dans le capital des entreprises.

Et c'est dans cette dernière famille que le financement des royalties est intégré, une solution innovante peu connue des porteurs de projets et des financeurs (elle représentait au premier semestre 2017 moins de 1% des fonds levés dans le cadre de l'investissement participatif) a plusieurs avantages pour les deux parties.

En France, WeDoGood est de loin le premier acteur du financement des royalties. Une start-up rennaise de trois salariés, elle cible principalement des entreprises répondant aux besoins sociaux et environnementaux. Depuis son lancement en 2014, 32 projets ont été financés pour un montant cumulé légèrement supérieur à un million d'euros. Ce type de financement s'adresse à des entreprises assez matures, dont le projet, le produit ou le service est prêt à être commercialisé.

Ainsi, une fois la levée de fonds terminée, l'entreprise peut commencer à vendre son produit et faire don d'une partie, les redevances, à sa foule de bailleurs de fonds. En contrepartie de leur contribution, les investisseurs ne reçoivent pas de parts de capital mais un pourcentage sur les ventes, trimestriel pendant 5 ans, parfois un peu moins. "Notre parti pris est d'avoir une certaine implication des investisseurs", déclare Jean-David Bar, co-fondateur et président de WeDoGood.

Le taux de rémunération est prévu pour rembourser entre 1,5 et 2 fois la contribution des investisseurs sur 5 ans. Cela dépend du chiffre d'affaires projeté et surtout, finalement, de sa réalisation. Un bailleur de fonds peut recevoir plus que prévu initialement si les ventes décollent. Il peut également obtenir moins d'argent, en cas de flop. Cependant, un filet de sécurité est fourni par WeDoGood: si l'investissement n'est pas remboursé après 5 ans, alors les paiements trimestriels continuent jusqu'à ce qu'il soit récupéré.

Naturellement, lorsqu'il s'agit de financer de nouveaux projets dont les ventes devraient augmenter d'année en année, les redevances augmenteront au cours des trimestres. L'avantage pour les investisseurs est d'avoir un retour sur investissement rapide et d'être associé au succès du projet auquel ils appartiennent. Aujourd'hui, sur les 32 entreprises financées, 25 paient des redevances trimestrielles, 3 sont en défaut et les 4 dernières n'ont pas encore commencé à payer leurs investisseurs.

Pour les porteurs de projet, l’intérêt majeur est d’obtenir un financement sans avoir à ouvrir leur capital. C’est plus simple et ils gardent l’entière propriété de leur entreprise. Depuis novembre dernier, WeDoGood propose d’ailleurs sa solution aux entrepreneurs ayant déjà ouvert leur capital et souhaitant reprendre le contrôle. Il s’agit d’offrir aux actionnaires de la première heure la possibilité de sortir via un contrat de royalties.

De même, une formule a été développée autour de ce système pour permettre aux start-up d’intégrer simplement et gratuitement la “love money” (les fonds levés au premier lieu auprès de la famille et des amis des fondateurs), tout en évitant d’ouvrir son capital. Ces deux propositions ont donné de la visibilité à WeDoGood mais il n’y a pas eu encore de transformation”, indique Jean-David Bar. “A partir du système de royalties, nous cherchons le modèle idéal”, explique-t-il.

La solution viendra peut-être de la prochaine innovation qui sera dévoilée par la start-up à la fin du mois : sur certains projets, un fonds d’investissement partenaire apportera 50% du financement recherché avec un système de royalties différent (plus long et mieux rémunéré) qui bénéficiera aussi aux autres investisseurs.

BVNews.fr (avec capital.fr)


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Rédigé le 8 Janvier 2018 à 10:56 | Lu 87 fois




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